Как выбрать финансового консультанта
Финансовый консультант — это профессионал, которому платят за предоставление финансовых консультаций клиентам. Точно так же, как вы нанимаете архитектора для составления плана вашего дома, вы нанимаете финансового консультанта для составления плана ваших финансов. Речь идет о том, чтобы платить кому-то за опыт, необходимый для достижения конкретных целей. В этом случае лучшее финансовое будущее. Нужна помощь в управлении вашими деньгами? Если вы похожи на многих индийцев, вам может понадобиться помощь. По данным Национального центра финансового образования, только 27% жителей Индии финансово грамотны. Эта статья о том, как выбрать финансового консультанта.
Финансовые консультанты помогают людям управлять своими деньгами и достигать своих финансовых целей. Они могут предложить ряд услуг по финансовому планированию, от управления инвестициями до составления бюджета и планирования недвижимости. Выбор правильного финансового консультанта для вашей ситуации имеет решающее значение — это означает, что вы избегаете оплаты услуг, которые вам не нужны, или работы с консультантом, который не соответствует вашим финансовым целям. Ниже мы упомянули шаги по выбору правильного финансового консультанта.
5 вещей, которые следует учитывать перед выбором финансового консультанта
Проверьте структуру комиссии
Помните, что финансовые консультации не бесплатны. Хороший специалист по финансовому планированию взимает плату за свои услуги. Если специалист по финансовому планированию не взимает плату, он или она будет зависеть от комиссионных и может быть предвзятым в своих предложениях. Некоторые специалисты по финансовому планированию могут взимать фиксированную плату, в то время как другие взимают плату в зависимости от процента активов, которыми они управляют. Сядьте со своим финансовым планировщиком и обсудите структуру комиссий. Специалисты по финансовому планированию могут взимать с вас от 10 000 до 50 000 рупий в год.
Проверьте учетные данные
Первое, что нужно проверить, это наличие у финансового консультанта необходимых полномочий и квалификации. Специалист по финансовому планированию должен обладать достаточными знаниями по этой теме. Во-первых, ваш специалист по финансовому планированию должен быть зарегистрированным в SEBI инвестиционным консультантом. Что касается квалификаций, сертификация сертифицированного финансового планирования (CFP), предлагаемая Советом по стандартам финансового планирования, является признанной квалификацией, соответствующей общемировому эталону. Поэтому сертификация CFP — это еще одна вещь, на которую следует обратить внимание, хотя она не является обязательной, поскольку любой финансовый специалист и смежные профессии также могут быть финансовыми планировщиками.
Ищите опыт
Ищите специалиста по финансовому планированию, который видел несколько рыночных циклов и имеет представление о том, как различные классы активов вели себя в течение этих периодов времени. Этот опыт может быть вам полезен. Выбирайте специалиста по финансовому планированию, который имеет не менее 5 лет опыта консультирования клиентов.
Роль финансового консультанта заключается в управлении деньгами путем оценки рисков, понимания макроэкономики и прогнозирования будущего роста. В общем, многогранная роль. Опыт важнее любого другого фактора при выборе лучшего финансового консультанта.
Назначить встречу
Важно встретиться со специалистом по финансовому планированию лично или посредством видеоконференции. Узнайте, насколько комфортно вам разговаривать с ним или с ней, поскольку отношения с вашим специалистом по финансовому планированию будут непрерывным процессом. Таким образом, построение хороших отношений с вашим планировщиком — это то, от чего вы выиграете. Узнайте, как часто пересматривается ваш финансовый план и как часто вы можете обращаться к нему или к ней за советом или вопросами. Сегодня из-за пандемии COVID19 многие финансовые консультанты встречаются со своими клиентами онлайн.
Сделайте контрольную проверку
Как и при посещении врача, важна проверка рекомендации. Поговорите с существующими клиентами финансового консультанта и узнайте, насколько они удовлетворены предоставленным советом. Узнайте, тратит ли специалист по финансовому планированию достаточно времени на понимание проблем клиента и участие в содержательных беседах. Спросите их, заметили ли они значительное улучшение в своей финансовой жизни после обращения к специалисту по финансовому планированию. Кроме того, вы можете просмотреть общедоступный профиль консультанта или его компании вместе с отзывами и рейтингами.
Заключительные слова
Мы надеемся, что наша статья о том, как выбрать финансового консультанта, поможет вам и решит все ваши проблемы. Поиск хорошего финансового консультанта может помочь вам избежать этих расходов и сосредоточиться на целях. Финансовые консультанты предназначены не только для богатых людей — работа с консультантом — отличный выбор для всех, кто хочет привести свои личные финансы в нужное русло и поставить долгосрочные цели.
Я надеюсь, что вы понимаете эту статью, Как выбрать финансового консультанта.